確定申告を1年分まとめて困った銀行とドコモ利用履歴、解決出来た方法

絶賛、確定申告作業中です。

私は都度帳簿付けは行っていません。

年が明けてからまとめてデータを集め、領収書を整理し、やよいの青色申告ソフトに一気に入力しています。

この方が効率が良い面もあるから…、と言い訳しながら毎年このパターン。

しかし、1年分まとめて集めてくることが不可能なデータが一部あって困りかけたので、メモしておきます。（→一部銀行の入出金データ、docomoの利用履歴）

今年の私はなんとかなりましたが、来年以降の私が救われるかも…？

確定申告、まとめて作業しようとすると揃わずに困るデータ

確定申告で1年分一気にまとめて作業しようとした場合、最悪15か月前までの入出金データが必要になります。

（最もギリギリで3月に入ってから作業開始→前年1月データまで欲しい、として…）

もちろん15か月と言わず、もっと長ければより助かりますね。

しかし、半年前ですら遡れない！という設定になっているものがいくつかありました。

ゆうちょ銀行、信用金庫・地銀系（の一部）、入出金データは対応期間が短いかも

銀行の入出金履歴は、確定申告でも重要度の高いデータですね。

ネットバンク各社はかなり長期間遡れますし、メガバンクなど大手銀行系も1年程度ならイケるところが多いと思います。

ただ、ゆうちょ銀行・信用金庫・地銀系は短期間しか対応していない場合もあるので要注意です…！

ゆうちょ銀行は通常の口座なら最大でも2か月分しか遡れません。

信用金庫や地銀系でも、同様に2-3か月程度しか対応していない場合があります。（→場所にもよると思いますが、私が口座保有している某信用金庫・地銀はそうでした）

対策は、定期的に入出金データをダウンロードか、通帳記帳をする癖をつけておくこと…。

もしくは、通帳がない代わりに長期間の入出金データ照会が出来るサービスがあれば加入する手もあります。

（例：ゆうちょ銀行の無通帳型「ゆうちょダイレクト＋（プラス）」）

ただ、加入前の履歴には対応していない場合が多いので事後だと間に合わないですし、自治体に通帳コピーを提出する機会が稀にあったりするので、全口座を無通帳は不便かも…。

2か月に1回入出金データダウンロードも手間なので…、やはり定期的な通帳記帳が本線かな？と思います。

ドコモ利用履歴はMydocomoだと4か月分→それ以前もeビリングで照会出来た

私の主回線はドコモです。

利用履歴はMydocomoから確認すると、明細は基本4か月分のみ。

それより過去のご利用額は、請求合計額のみなので、基本料金・通話料金・電話料金合算払・dポイント利用で相殺した分などなど、すべての「請求合計額」しか表示されません。

少しでも複雑な支払をしていると何がいくら分か？追えなくなりますね…。

ただ、eビリング（WEBビリング）の契約を行うと、1年以上前の請求書も確認出来ます。

（現時点で過去2年以上の確認が出来ました）

契約と言っても月額料金は無料で、契約以前のデータも参照出来ました。

こんな感じでしっかり内訳まで確認が出来ます↓

 

今年の私はコレを知って救われました…！

まとめ

絶賛、確定申告進行中です。

入出金データと領収書もほぼ揃ってきたので、あとは前期のデータと見比べるなどして準備漏れがないかを最終チェックし、いよいよ会計ソフトに入力していく段階。

1年に1回まとめてデータを揃えていくため、一部銀行では入手金データがダウンロード出来ませんが、昨年はマメに通帳記帳していたので事なきを得ました。

ドコモ利用履歴はヘルプなどを見るとMydocomoしか載っていないページがあったりと少し分かり辛かったのですが…、eビリング（WEBビリング）にたどり着けたおかげでなんとかなりそうです。

あとひと踏ん張り頑張って昨年分の申告を終えて、そして今年も通帳記帳をマメに続けます…。（来年の自分に向けて…）

では。